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Le bitcoin a été créé pour cela !

La faillite de Silicon Valley Bank, Silvergate Bank et Signature Bank continue de faire des vagues sur les marchés, faisant chuter les actions des banques américaines. Plus récemment, l’action de Charles Schwab a été suspendue lors de la négociation de lundi matin. Pendant ce temps, Bitcoin et le reste du marché de la cryptomonnaie connaissent une hausse à deux chiffres, ce qui pourrait être la première fois que Bitcoin progresse dans un environnement de retrait des investisseurs. Peut-être que c’est exactement le moment pour lequel Bitcoin a été créé.

Le réseau Bitcoin a été créé en réponse directe à la Grande Crise Financière de 2008, à une époque où de nombreuses personnes travaillant dur estimaient que le gouvernement et le système financier travaillaient contre eux. En fait, le tout premier bloc de Bitcoin avait une inscription dans le code : “The Times 03/Jan/2009 Chancellor on the brink of the second bailout for banks”. Maintenant que les régulateurs se préparent à soutenir une autre institution financière centralisée, qui a fait faillite en partie en raison d’une politique monétaire agressive de la Réserve fédérale et de ce qui semble être une mauvaise gestion des risques ou de la cupidité, il est important de prêter attention au message de Satoshi Nakamoto.

Les actions des banques régionales semblaient prêtes à rebondir et le gouvernement fédéral a ouvert le robinet, mais des questions subsistent aujourd’hui : combien d’autres banques de taille moyenne pourraient être en difficulté ?

Dimanche, les autorités de régulation américaines se sont engagées à créer une banque nationale d’assurance des dépôts pour protéger les déposants assurés de la Silicon Valley Bank, qui a été fermée vendredi dernier dans le cadre de la plus grande faillite bancaire du pays depuis 2008.

Le créneau de la SVB consistait à prêter aux jeunes entreprises technologiques, à les enrôler comme déposants et, apparemment, à utiliser l’argent pour parier sur des titres adossés à des créances hypothécaires de longue durée susceptibles d’être dévalués lors d’un cycle de hausse des taux de la Fed. Lorsque la perte de 1,8 milliard de dollars de la banque a été annoncée, les clients ont retiré leurs fonds, ce qui a déclenché une ruée, créé un manque de liquidités, engendré une vente forcée d’actifs et conduit à une mission de levée de capitaux de dernière minute qui s’est avérée morte à l’arrivée.

Dimanche, les autorités de régulation de l’État de New York ont également pris le contrôle de la Signature Bank, qui s’adressait principalement aux sociétés de services professionnels et qui était considérée comme vulnérable à une ruée similaire, susceptible de déstabiliser le système financier.

Les dépôts des clients de Signature liés aux actifs numériques s’élevaient à 16,52 milliards de dollars, soit environ un quart du total des actifs, selon le New York Times, qui note que si Signature était l’une des rares institutions financières à avoir ouvert ses portes aux crypto-monnaies, il y a cinq ans, ses problèmes actuels sont davantage liés au récent vent de panique qui a entouré SVB.

Un membre du conseil d’administration de Signature, l’ancien représentant Barney Frank, connu pour avoir été le fer de lance de règles bancaires plus strictes après la crise financière mondiale de 2008, a déclaré à Politico que Signature était en “bonne forme”, mais que le fait d’avoir une activité d’actifs numériques en faisait la “victime malheureuse de la panique qui remonte en fait à FTX”.

Pendant ce temps, les crypto-monnaies, comme pour narguer le système bancaire centralisé assiégé tout en soulignant les avantages de l’argent décentralisé, ont fait une virée à deux chiffres.

“Le bitcoin a été conçu pour ce moment”, a déclaré Tatiana Koffman, investisseuse et auteure, dans un article d’opinion. “Et il semble que le marché soit d’accord. “Le bitcoin domine le marché parce qu’il existe une cohorte d’investisseurs qui reconnaissent la fragilité des banques centrales et les solutions qu’offre le BTC”, a déclaré Sean Farrell, de FundStrat. Le soulagement apporté par le plan de sauvetage du gouvernement a déjà fait place à des préoccupations persistantes selon lesquelles l’ère des taux élevés “pourrait être plus difficile à supporter pour certaines banques que ce que l’on pensait”, a déclaré Danni Hewson, analyste à la maison de courtage AJ Bell.

Goldman Sachs a prédit que la Fed ne relèverait pas ses taux lors de sa réunion de la semaine prochaine. Mais tout le monde ne pense pas que les mesures de sauvetage des banques constituent un tournant dans la hausse des taux d’intérêt ou dans la politique générale, comme l’a noté Cointelegraph.

Une hausse de 50 points de base semble en effet exclue. Toutefois, selon l’outil FedWatch du CME Group, les attentes globales indiquent une hausse de 25 points de base. Les nouvelles données de l’IPC ont été publiées aujourd’hui. Sans surprise, l’inflation ralentit.